غسل الأموال يتعلق بإخفاء أو تمويه الأصل غير الشرعي للأموال أو الممتلكات. حتى مجرد الاحتفاظ بوسائل مكتسبة من الجريمة يمكن أن يُعتبر غسل أموال.
تعريف غسل الأموال
وفقاً للقانون (المادة 420bis-420quater Sr) يشمل غسل الأموال:
- إخفاء أو تمويه أصل الممتلكات الناتجة عن الجريمة
- الحصول على أو الاحتفاظ بأو نقل مثل هذه الممتلكات
- استخدام الأموال الناتجة عن أنشطة إجرامية
أنواع غسل الأموال
- غسل الأموال العمدي (420bis) - أنت مدرك للأصل الإجرامي. العقوبة القصوى: 6 سنوات.
- غسل الأموال بالإهمال (420quater) - كان بإمكانك الاشتباه بأنه أموال غير شرعية. العقوبة القصوى: 2 سنوات.
- غسل الأموال المتكرر (420ter) - غسل الأموال بشكل منهجي. العقوبة القصوى: 8 سنوات.
أمثلة عملية
- إيداع أموال المخدرات نقداً في حساب بنكي
- شراء عقارات بأموال مكتسبة غير شرعياً
- إعداد فواتير مزيفة لجعل الأموال السوداء شرعية
- نقل الأموال عبر هياكل دولية
- استخدام شركة كواجهة لممارسات غسل الأموال
غسل الأموال من جريمة الشخص نفسه
غسل الأموال الناتجة عن جريمة ارتكبها الشخص نفسه قابل للعقاب أيضاً. على سبيل المثال، إذا كسبت أموالاً من تجارة المخدرات وأنفقتها، فإنك ترتكب بالإضافة إلى تجارة المخدرات غسل الأموال أيضاً.
الإبلاغ الإلزامي
المؤسسات مثل البنوك واللجدول والوسطاء العقاريين ملزمة بتقرير المعاملات المشبوهة إلى FIU-Nederland. هذا يساعد في كشف ممارسات غسل الأموال.
مصادرة الأموال الإجرامية
عند الحكم بالإدانة بغسل الأموال، يمكن للمدعي العام (OM) تقديم طلب لسحب الأموال المغسولة، حتى يتم استرداد الأموال المكتسبة من الجريمة.
الأسئلة الشائعة حول غسل الأموال
متى أكون مسؤولاً جنائياً عن غسل الأموال؟
أنت مسؤول إذا أخفيت أو احتفظت أو استخدمت أموالاً أو ممتلكات تعلم أنها ناتجة عن جريمة. كذلك إذا كان يجب عليك الاشتباه بأنها أموال إجرامية، يمكن مقاضاتك. حتى مجرد الاحتفاظ بأموال غير شرعية يمكن أن يكون قابلاً للعقاب. تعتمد العقوبة على الظروف وعلى ما إذا كانت متكررة.
هل يمكنني غسل الأموال دون قصد؟
نعم، في حالة غسل الأموال بالإهمال (المادة 420quater Sr) لا تحتاج إلى معرفة أن الأموال غير شرعية، لكن كان يجب عليك الاشتباه بذلك. على سبيل المثال، قبول دفعة نقدية عالية غير عادية دون استفسار. يمكن أن تصل العقوبة إلى 2 سنوات سجن.
ماذا يحدث عند الاشتباه بغسل أموال؟
عند الاشتباه، يبدأ المدعي العام تحقيقاً. يمكنك أن تُحتجز وتُستجوب. الإدانة يمكن أن تؤدي إلى عقوبة سجن (حتى 8 سنوات في حالة الغسل المتكرر) وسحب الأموال الإجرامية. السجل الجنائي يمكن أن يؤثر على العمل أو السفر. اتصل بمحامٍ فوراً عند الاشتباه.
هل غسل الأموال الخاصة بالشخص نفسه قابلاً للعقاب؟
نعم، غسل الأموال الناتجة عن جريمة ارتكبها الشخص نفسه قابلاً للعقاب. على سبيل المثال، إذا أودعت أموالاً من تجارة المخدرات في حساب بنكي، فإنك ترتكب بالإضافة إلى تجارة المخدرات غسل الأموال، مع عقوبة أشد محتملة وسحب الأموال.
ما هي مسؤولية البنوك في غسل الأموال؟
يجب على البنوك والمؤسسات المالية الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، مثل الإيداعات النقدية الكبيرة، إلى FIU-Nederland. إذا لم يفعلوا ذلك، يتعرضون لعقوبات. بالنسبة للعملاء، يمكن أن يؤدي ذلك إلى تجميد الحسابات وتحقيق جنائي.
المساعدة في أوترخت
للحصول على مساعدة قانونية في أوترخت يمكنك اللجوء إلى:
- محكمة ميدن-نيدرلاند، Vrouwe Justitiaplein 1، أوترخت
- المكتب القانوني أوترخت، Catharijnesingel 55، أوترخت