Изпирането на пари представлява прикриване или замаскиране на незаконното потекло на пари или имущество. Дори просто притежаването на престъпно придобити средства може да се квалифицира като изпиране на пари.
Дефиниция на изпирането на пари
Според закона (чл. 420bis-420quater Sr) изпирането на пари включва:
- Скриване или прикриване на произхода на имущество, произлизащо от престъпление
- Придобиване, притежаване или прехвърляне на такова имущество
- Използване на пари от престъпни дейности
Видове изпиране на пари
- Умишлено изпиране на пари (420bis) - Вие сте осведомени за престъпното потекло. Максимално наказание: 6 години.
- Изпиране на пари по непредумишлена вина (420quater) - Вие сте могли да предположите, че става въпрос за незаконни пари. Максимално наказание: 2 години.
- Повтарящо се изпиране на пари (420ter) - Структурирано изпиране на пари. Максимално наказание: 8 години.
Практически примери
- Поръчване на пари от наркотици в брой на сметка
- Придобиване на недвижими имоти с незаконно придобити пари
- Изготвяне на фалшиви фактури за легализиране на черни пари
- Преместване на пари чрез международни схеми
- Използване на фирма като фасада за дейности по изпиране на пари
Изпиране на пари от собствено престъпление
Изпирането на пари, произлизащи от престъпление, извършено от вас самия, също е наказуемо. Например, ако печелите пари от търговия с наркотици и ги харчите, извършвате освен търговия с наркотици и изпиране на пари.
Задължително съобщаване
Институции като банки, нотариуси и агенти по недвижими имоти са задължени да докладват подозрителни транзакции към FIU-Nederland. Това помага за разкриването на дейности по изпиране на пари.
Отнемане на престъпно имущество
При осъждане за изпиране на пари Общественото министерство (OM) може да предяви иск за отнемане на изпраната стойност, за да се върнат престъпно придобитите пари.
Често задавани въпроси за изпирането на пари
Кога съм наказуем за изпиране на пари?
Наказуем сте, ако умишлено прикривате, притежавате или използвате пари или имущество, за които знаете, че произлизат от престъпление. Също така, ако сте трябвало да предположите, че става въпрос за престъпни пари, можете да бъдете преследвани. Дори само притежаването на незаконни пари може да е наказуемо. Наказанието зависи от ситуацията и дали е повтарящо се.
Мога ли да извърша изпиране на пари неосъзнато?
Да, при изпиране на пари по непредумишлена вина (чл. 420quater Sr) не е необходимо да знаете, че парите са незаконни, но сте трябвало да го предположите. Например, при приемане на необичайно високо плащане в брой без проверка. Наказанието може да достигне до 2 години затвор.
Какво се случва при подозрение за изпиране на пари?
При подозрение OM започва разследване. Можете да бъдете задържани и разпитвани. Осъждането може да доведе до затворско наказание (до 8 години при повтарящо се изпиране) и отнемане на престъпно имущество. Наличие на съдебен запис може да повлияе на работа или пътувания. При подозрение незабавно се свържете с адвокат.
Наказуемо ли е изпирането на собствени престъпни пари?
Да, изпирането на пари от престъпление, извършено от вас самия, е наказуемо. Например, ако поръчите пари от търговия с наркотици на сметка, извършвате освен търговия с наркотици и изпиране на пари, с възможност за по-тежко наказание и отнемане на имуществото.
Каква е отговорността на банките при изпиране на пари?
Банките и финансовите институции са задължени да докладват подозрителни транзакции, като големи поръчки в брой, към FIU-Nederland. Ако не го сторят, рискуват санкции. За клиентите това може да доведе до блокирани сметки и наказателно разследване.
Помощ в Утрехт
За правна помощ в Утрехт можете да се обърнете към:
- Районен съд Миден-Недерланд, Vrouwe Justitiaplein 1, Утрехт
- Юридически локет Утрехт, Catharijnesingel 55, Утрехт