Terug naar Encyclopedie

Pensioenfonds overstap fiscale regels Utrecht

Overstap pensioenfonds in Utrecht fiscaal gunstig onder Wet toekomst pensioenen; behoud rechten zonder boete. Vergelijk rendementen bij lokale fondsen zoals ABP voor Utrechtse ambtenaren.

1 min leestijd
In Utrecht biedt overstappen naar een nieuw pensioenfonds onder de Wet toekomst pensioenen (2023-2028) minimale fiscale impact, ideaal voor gemeenteambtenaren en Utrechters bij fondsen als ABP of PFZW. Behoud van alle opgebouwde pensioenaanspraken zonder revisierente, zolang het premiepercentage gelijk blijft. Fiscaal valt de transitie in box 1, met mogelijke compensatie voor achterstanden in indexatie door Utrechtse werkgevers. Voorwaarden: het fonds moet het transitieplan goedkeuren via DNB; vrijwillige overstap is kosteloos en past bij de lokale arbeidsmarkt rond Utrecht Centraal en de universiteit. Potentieel nadeel: korte dip in toekomstige uitkering bij verhoogd renterisico in de Domstad. Voorbeeld: Bij €50.000 overgedragen kapitaal uit een Utrechts ambtenarenpensioen groeit dit met 2,5% extra dankzij betere beleggingsrendementen in duurzame fondsen. Raadpleeg uw persoonlijke transitievoorstel op mijnpensioenoverzicht.nl, check lokale adviseurs in Utrecht en weeg renterisico's af tegen de voordelen voor uw pensioenopbouw.