Pranie pieniędzy polega na maskowaniu lub zaciemnianiu nielegalnego pochodzenia pieniędzy lub mienia. Nawet samo posiadanie środków pochodzących z przestępstwa może być uznane za pranie pieniędzy.
Definicja prania pieniędzy
Zgodnie z prawem (art. 420bis-420quater Kk) pranie pieniędzy obejmuje:
- Ukrywanie lub zaciemnianie pochodzenia dóbr pochodzących z przestępstwa
- Pozyskiwanie, posiadanie lub przekazywanie takich dóbr
- Wykorzystywanie pieniędzy z działalności przestępczej
Rodzaje prania pieniędzy
- Celowe pranie pieniędzy (420bis) - Jesteś świadomy przestępczego pochodzenia. Maksymalna kara: 6 lat.
- Pranie pieniędzy z winy (420quater) - Mogłeś przypuszczać, że chodzi o nielegalne pieniądze. Maksymalna kara: 2 lata.
- Powtarzane pranie pieniędzy (420ter) - Systematyczne pranie pieniędzy. Maksymalna kara: 8 lat.
Przykłady praktyczne
- Wpłacanie gotówki z handlu narkotykami na konto
- Nabywanie nieruchomości za pomocą nielegalnie uzyskanych pieniędzy
- Wystawianie fałszywych faktur w celu legalizacji czarnych pieniędzy
- Przenoszenie pieniędzy za pomocą międzynarodowych struktur
- Używanie przedsiębiorstwa jako fasady do praktyk prania pieniędzy
Pranie pieniędzy z własnego przestępstwa
Pranie pieniędzy pochodzących z przestępstwa popełnionego przez siebie jest również karalne. Na przykład, jeśli zarabiasz pieniądze na handlu narkotykami i je wydajesz, popełniasz oprócz handlu narkotykami także pranie pieniędzy.
Obowiązkowe zgłaszanie
Instytucje takie jak banki, notariusze i pośrednicy nieruchomości są zobowiązane do zgłaszania podejrzanych transakcji do FIU-Nederland. Pomaga to w wykrywaniu praktyk prania pieniędzy.
Przejęcie mienia przestępczego
W przypadku skazania za pranie pieniędzy Prokuratura (OM) może złożyć wniosek o odebranie wypraanych aktywów, aby odzyskać pieniądze pochodzące z przestępstwa.
Najczęściej zadawane pytania dotyczące prania pieniędzy
Kiedy jestem karalny za pranie pieniędzy?
Jesteś karalny, jeśli świadomie ukrywasz, posiadasz lub używasz pieniędzy lub dóbr, o których wiesz, że pochodzą z przestępstwa. Także jeśli powinieneś był przypuszczać, że chodzi o pieniądze przestępcze, możesz być ścigany. Nawet samo posiadanie nielegalnych pieniędzy może być karalne. Kara zależy od sytuacji i tego, czy jest powtarzana.
Czy mogę nieświadomie prać pieniądze?
Tak, w przypadku prania pieniędzy z winy (art. 420quater Kk) nie musisz wiedzieć, że pieniądze są nielegalne, ale powinieneś był to przypuszczać. Na przykład przy przyjęciu nietypowo wysokiej płatności gotówkowej bez sprawdzenia. Kara może wynieść do 2 lat pozbawienia wolności.
Co dzieje się w przypadku podejrzenia prania pieniędzy?
W przypadku podejrzenia Prokuratura rozpoczyna dochodzenie. Możesz zostać aresztowany i przesłuchany. Skazanie może prowadzić do kary więzienia (do 8 lat w przypadku powtarzanego prania pieniędzy) i odebrania mienia przestępczego. Karta karna może wpłynąć na pracę lub podróże. W przypadku podejrzenia natychmiast skontaktuj się z adwokatem.
Czy pranie własnych przestępczych pieniędzy jest karalne?
Tak, pranie pieniędzy z przestępstwa popełnionego przez siebie jest karalne. Na przykład, jeśli wpłacasz pieniądze z handlu narkotykami na konto, popełniasz oprócz handlu narkotykami także pranie pieniędzy, z możliwie surowszą karą i odebraniem mienia.
Jaka jest odpowiedzialność banków za pranie pieniędzy?
Banki i instytucje finansowe muszą zgłaszać podejrzane transakcje, takie jak duże wpłaty gotówkowe, do FIU-Nederland. Jeśli tego nie zrobią, ryzykują sankcje. Dla klientów może to prowadzić do zablokowanych kont i śledztwa karnego.
Pomoc w Utrechcie
W celu uzyskania pomocy prawnej w Utrechcie możesz udać się do:
- Sąd Okręgowy Midden-Nederland, Vrouwe Justitiaplein 1, Utrecht
- Juridisch Loket Utrecht, Catharijnesingel 55, Utrecht