Spălarea banilor constă în mascarea sau ascunderea originii ilegale a banilor sau bunurilor. Chiar și simpla deținere a mijloacelor obținute în mod criminal poate fi considerată spălare de bani.
Definiția spălării de bani
Conform legii (articolele 420bis-420quater Cod Penal), spălarea de bani include:
- Ascunderea sau mascarea originii bunurilor provenite din infracțiuni
- Obținerea, deținerea sau transferul unor astfel de bunuri
- Utilizarea banilor din activități criminale
Tipuri de spălare de bani
- Spălare de bani intenționată (420bis) - Sunteți conștient de originea criminală. Pedeapsă maximă: 6 ani.
- Spălare de bani din culpă (420quater) - Ați fi putut bănui că este vorba de bani ilegali. Pedeapsă maximă: 2 ani.
- Spălare de bani repetată (420ter) - Spălare structurată de bani. Pedeapsă maximă: 8 ani.
Exemple practice
- Depunerea în numerar a banilor din trafic de droguri pe un cont bancar
- Cumpărarea de imobile cu bani obținuți ilegal
- Întocmirea de facturi false pentru a legaliza bani negri
- Mutarea banilor prin structuri internaționale
- Utilizarea unei întreprinderi ca fațadă pentru practici de spălare de bani
Spălarea banilor din propria infracțiune
Spălarea banilor proveniți dintr-o infracțiune comisă de dumneavoastră însuși este de asemenea infracțiune. De exemplu, dacă câștigați bani din trafic de droguri și îi cheltuiți, comiteți atât trafic de droguri, cât și spălare de bani.
Semnalarea obligatorie
Instituții precum băncile, notarii și agenții imobiliari sunt obligate să raporteze tranzacțiile suspecte către FIU-Nederland. Acest lucru ajută la detectarea practicilor de spălare de bani.
Confiscarea averii criminale
La o condamnare pentru spălare de bani, Parchetul Public (OM) poate depune o cerere de confiscare a averii spălate, pentru a recupera banii obținuți ilegal.
Întrebări frecvente despre spălarea de bani
Când sunt infracțional pentru spălare de bani?
Sunteți infracțional dacă ascundeți în mod conștient, dețineți sau utilizați bani sau bunuri știind că provin dintr-o infracțiune. De asemenea, dacă ați fi trebuit să bănuiți că este vorba de bani criminali, puteți fi urmărit penal. Chiar și simpla deținere a banilor ilegali poate fi infracțiune. Pedeapsa depinde de situație și dacă este repetată.
Pot spăla bani fără să știu?
Da, în cazul spălării din culpă (articolul 420quater Cod Penal), nu trebuie să știți că banii sunt ilegali, dar trebuia să bănuiți acest lucru. De exemplu, la acceptarea unei plăți în numerar neobișnuit de mare fără întrebări. Pedeapsa poate ajunge până la 2 ani de închisoare.
Ce se întâmplă în cazul unei suspiciuni de spălare de bani?
La suspiciune, Parchetul Public inițiază o anchetă. Puteți fi reținut și audiat. O condamnare poate duce la închisoare (până la 8 ani în cazul repetat) și confiscarea averii criminale. Un cazier judiciar poate afecta munca sau călătoriile. În caz de suspiciune, contactați imediat un avocat.
Este infracțiune spălarea banilor proprii criminali?
Da, spălarea banilor proveniți dintr-o infracțiune comisă de dumneavoastră însuși este infracțiune. De exemplu, dacă depuneți bani din trafic de droguri pe un cont, comiteți atât trafic de droguri, cât și spălare de bani, cu posibilă pedeapsă mai grea și confiscare a averii.
Care este responsabilitatea băncilor în spălarea de bani?
Băncile și instituțiile financiare trebuie să raporteze tranzacțiile suspecte, cum ar fi depunerile mari în numerar, către FIU-Nederland. Dacă nu o fac, riscă sancțiuni. Pentru clienți, acest lucru poate duce la blocarea conturilor și o anchetă penală.
Ajutor în Utrecht
Pentru asistență juridică în Utrecht, vă puteți adresa la:
- Tribunalul Midden-Nederland, Vrouwe Justitiaplein 1, Utrecht
- Juridisch Loket Utrecht, Catharijnesingel 55, Utrecht